一整个爱住了!“固收大厂”四牛基解决大众投资痛点

机构投资周运寻|2022-01-26 12:20|69250

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 深知大众投资痛点的永赢基金,直接为百姓资产配置划定四大象限,在这里“要花的钱”“保值的钱”“增值的钱”“生钱的钱”都有了安放之所

 

《投资时报》记者  周运寻

 

“全球资产配置之父”加里·布林森曾言道:“从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”把投资资金合理分配在不同种类的资产中,可以在获取目标收益的同时,尽量把风险降至最低。

 

然而,对很多人来说,合理配置自己的资产是一件复杂麻烦的事。如何让不同阶段的需求拥有更好的配置手段?对于风险偏好不同的投资者,又该如何统筹各类资产的搭配?

 

2022年开年,标点财经研究院联合《投资时报》依据海通、银河、Wind数据等对公募基金进行了详尽分析,独家制作出《2022基金资产配置全样本报告》。这里面既有拉高收益的股票类基金,也有稳健的股债类资产,还有风险较低的短债、货币类,多元组合,力求帮助投资者赢到最后。

 

值得关注的是,深知大众投资痛点的“固收大厂”永赢基金,潜心打造了百姓资产配置四象限矩阵,在这里“要花的钱”“保值的钱”“增值的钱”“生钱的钱”都有了各自的安放之所。

 

对于追求风险较小、流动性好的“要花的钱”,永赢迅利中高等级短债E(009985)完美匹配诉求;永赢华嘉信用债A(010092)则适用于追求中低风险,希望跑赢通胀的“保值的钱”;在“增值的钱”方面,希望稳中取进,有中等风险承受能力的投资者,可适当配置永赢稳健增长一年持有混合E(012442);对于希望“生钱的钱”,永赢智能领先A(006266)有助于能承受一定风险的投资者追求超额收益。

 

针对A股市场2022年开年的连续调整,近期永赢基金发布观点称,政策稳增长信号有所显现,未来“稳增长”政策有望逐步落地。整体来看,白马价值股受益,重视基建尤其是与新能源相关的新基建。中期,可关注表观盈利增速修复的消费板块。从更长时间维度看,在稳增长预期充分交易后,高景气成长赛道将重新回归主线,关注新能源、军工和汽车零部件板块。

 

永赢基金百姓资产配置四象限

 

 

要花的钱:永赢迅利回撤控制好

 

近一段时间,股市震荡加剧,各个板块此起彼伏。面对波动的市场状况,在资产配置篮子中适当增配业绩稳健且回撤较小的短债基金,可以起到防止组合大起大落的作用。

 

另外,对于一些短期有闲余资金的投资者,也可以适当配置短债基金进行闲钱理财,一是可以灵活买卖,二是风险也在可控范围内。

 

在市场上几百只短债基金产品中,如何选择一只适合的基金?收益和回撤兼优的短债—永赢迅利中高等级短债E值得关注。

 

《投资时报》记者注意到,永赢迅利中高等级短债E成立于2020年8月,与2019年1月成立的永赢迅利中高等级短债A(006852)共同运作。

 

据Wind数据显示,截至2022年1月18日,永赢迅利中高等级短债A成立以来净值增长达9.98%(年化回报3.19%),而同期业绩基准仅上涨5.38%。

 

最大回撤表现非常出色,尤其适合无法忍受基金净值巨大波动的投资者。据Wind数据显示,截至2022年1月18日,永赢迅利短债A成立以来最大回撤仅0.32%,远低于短期纯债型同类基金1.07%的水平,真正做到严控回撤。

 

凭借“鱼与熊掌”兼得的表现,永赢迅利短债基金赢得了基民认可和喜爱。截至2021年三季度末,该基金各类份额规模合计超70亿元,与发行规模相比增长超34倍。

 

更值得关注的是,永赢迅利中高等级短债E类采用T+1赎回到账,不收取申购费,只要持有超过7天即可免赎回费,助力提升投资者的持有体验。

 

保值的钱:华嘉信用跑赢通胀

 

短期理财之外,更多投资者希望能够实现资产保值,并大概率地跑赢通胀,那么如何实现这样的投资目的?基于投资者重视收益确定性、力求“稳中有进”的投资需求,永赢基金祭出了一款诚意满满的固收产品—永赢华嘉信用债A。

 

《投资时报》记者留意到,永赢华嘉信用债是一只主题型债基,该基金采用新型“双+策略”,精选优质信用债+弹性可转债仓位,力争兼顾安全性和收益弹性。

 

在信用债投资方面,永赢华嘉信用债基金高度关注信用风险,避免因信用债资质过度下沉引发违约损失。择券时亦综合考量信用债利差波动带来的资本利得收益,争取为组合增厚收益。

 

此外,该只基金还对个券基本面、成交情况、活跃性、牛熊市表现等多维度进行跟踪研究,力争在市场牛熊拐点出现时,提前布局流动性,同时控制熊市时债券难以卖出的风险。

 

尽管永赢华嘉信用债A成立于2021年4月20日,至今尚不足一年,但该基金业绩出众。据Wind数据显示,截至2022年1月18日,成立近9个月的该基金涨幅达8.51%,超同期业绩基准5.17个百分点,成立以来回报排名同类中长期纯债基金前2%,位居头部领先位置。永赢华嘉信用债A今年以来总回报达1.34%,排名同类基金第四位。

 

永赢华嘉信用债A回报情况

数据来源:Wind,截至2022/1/18。

 

增值的钱:稳健增长一年稳中取进

 

跑赢通胀只是小试牛刀,资产增值才是进阶。对于每月收入有结余,准备进行长期投资,却又不想承受太大风险波动的投资者,可以选择什么基金?

 

由永赢权益王牌基金经理常远坐镇,固收实力大厂保驾护航的永赢稳健增长一年持有混合E,力争精准匹配保值增值的家庭资产配置需求,实现稳中有进的投资回报。

 

该只基金属永赢稳健系列精品“固收+”的旗舰产品,作为一只中风险产品,以债券打底,过往平均股票仓位在20%左右。追求收益增厚的同时,该基金相对偏股型基金风险较低,预期收益也略低于偏股型基金。

 

《投资时报》记者查阅资料注意到,永赢稳健增长一年持有混合A、E份额同样合并运作,由权益王牌常远与固收实力强将乔嘉麒共同管理。来自Wind数据显示,截至2021年末,成立于2020年8月11日的永赢稳健增长一年持有混合A(009932)成立以来收益为15.85%,折合年化收益率达11.15%。

 

永赢稳健增长一年持有混合E权益部分资产由常远来管理,坚持均衡配置的思路,使得他会尽可能降低组合对于诸如宏观经济、利率变动、行业景气、市场风格等各类风险的敞口,使组合整体走势更多地反映个股的成长属性。

 

进入2022年资管新规过渡期已经结束,刚兑被打破,高通胀压力下,永赢稳健增长这一只具有保值增值潜力的“固收+”产品,可以满足投资者稳中有进,并在震荡市下平抑风险等多样需求。

 

生钱的钱:智能领先攫取超额收益

 

以精品基金新标杆作为目标的永赢基金,历来以固收大厂蜚声业内。近年来在保持固收优势的基础上,其权益基金产品整体表现也可圈可点。银河证券数据显示,截至2021年末,永赢基金过去三年股票投资主动管理能力长期评价排名27/111。

 

对于可以承受较高风险以期博取更高收益的投资者来说,有多只基金可以选择,比如永赢智能领先A就引发关注。

 

该只基金成立于2019年3月26日,来自永赢基金的数据显示,截至2021年末,永赢智能领先A自成立以来不到三年,净值增长196.02%,超业绩基准167.01个百分点。

 

《投资时报》记者查阅海通数据亦注意到,从2020年初至2021年末两年时间内,该基金收益率达130.9%,排名主动混合开放型基金前1/10分位。Wind数据则显示,截至2022年1月18日,该基金成立至今总回报174.02%,排名同类基金前7%(49/687),同期,偏股型混合基金、沪深300、永赢智能领先A基准总回报分别为88.98%、28.6%、26.45%,可见永赢智能领先A回报可观。

 

值得关注的是,永赢智能领先A由在基民中出圈的永赢基金“远航组合”中的于航掌舵。于航作为成长先锋,风格非常鲜明,投资上聚焦于TMT、医药消费、新能源、高端制造四大高成长行业。Wind数据显示,2020年6月30日开始管理该基金的于航,任职期内回报为57.41%,同类排名28/1113。

 

虽说投资有风险,但从长期来看,资本市场机遇仍在。对于看好资本市场长期发展的投资者需要做的就是:第一,擦亮双眼,选择精品基金,把手中的钱交给值得信赖的基金经理和基金管理人来打理;第二,坚持长期持有。永赢基金表示,希望投资者们能在资本的长河中,捧出属于自己的那朵浪花。

 

 
周运寻
《投资时报》记者

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